Nasze zasady AML i weryfikacji KYC

Na tej stronie opisujemy, w jaki sposób Queenwin Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Twojego konta. Działamy na licencji MGA (numer MGA/B2C/823/2021) i stosujemy się do wymogów maltańskiego regulatora oraz polskich przepisów dotyczących hazardu online.

Nasza polityka AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy. Jako licencjonowany operator podlegamy maltańskiemu prawu, w tym Proceeds of Crime Act i wytycznym FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit), a także regulacjom Gaming Act. Nasz zespół zgodności (MLRO) nadzoruje procedury na bieżąco.

Praktycznie oznacza to trzy zobowiązania: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorujemy transakcje pod kątem podejrzanych wzorców oraz raportujemy uzasadnione podejrzenia do właściwych organów. Zgłoszenie takiego podejrzenia nie jest never informowane graczowi, bo tak wymaga prawo.

Kiedy i czego weryfikujemy

Weryfikacja (KYC) jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą. Dodatkowo uruchamiamy ją po przekroczeniu progu depozytów 2000 EUR łącznych oraz przy każdej transakcji, która budzi wątpliwości. Proces jest jednorazowy, jeśli Twoje dokumenty pozostają aktualne.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy, nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zakryte CVV i środkowe cyfry) lub zrzut z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja

Cały proces prowadzisz w panelu gracza, bez wysyłania dokumentów mailem. Standardowy czas rozpatrzenia to 72 godziny od dostarczenia kompletu dokumentów.

Dokumenty przechowujemy w szyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Widzą je wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a transmisja danych jest zabezpieczona protokołem TLS.

• Zaloguj się i otwórz sekcję Weryfikacja w swoim profilu
• Wgraj zdjęcia lub skany dokumentów (format JPG, PNG lub PDF, czytelne, bez przyciętych krawędzi)
• Zgłoś wypłatę, jeśli weryfikacja wynika z pierwszego żądania środków
• Otrzymasz e-mail z wynikiem; przy uwagach popraw wskazane dokumenty i wyślij ponownie

Kiedy prosimy o źródło środków

Przy depozytach łącznych powyżej 10 000 EUR lub nietypowej aktywności w krótkim czasie możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). To standardowy wymóg licencyjny, nie zarzut.

Akceptujemy wyciągi płacowe, umowy o pracę, decyzje podatkowe, dokumenty sprzedaży nieruchomości lub spadku, a także potwierdzenia dochodów z działalności gospodarczej. Wystarczy jeden dokument obejmujący kwotę zbliżoną do Twoich depozytów.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą wypłatę wypłacamy tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, zgodnie z zasadą same-method. Wpłaty i wypłaty sprawdzamy automatycznie, a anomalie (np. depozyty zaraz po wpływie środków z zewnętrznego źródła) trafiają do ręcznej analizy.

Limity wypłat wynoszą 22 000 PLN dziennie i 90 000 PLN miesięcznie. Minimalna wypłata to 40 PLN, a minimalny depozyt 5 PLN. Nie pobieramy prowizji od transakcji.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Bez pełnej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od wniosku, zawieszamy konto do czasu uregulowania sprawy. Środki pozostają na saldzie i nie przepadają.

Fałszywe dokumenty, konto założone na inną osobę lub podejrzenie prania pieniędzy skutkują trwałym zamknięciem konta, konfiskatą wygranych powstałych w wyniku naruszenia oraz zgłoszeniem do FIAU i organów ścigania.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z maltańskim prawem AML. Po tym okresie dane niszczymy w sposób bezpieczny, chyba że dalsze przechowywanie wymaga organ ścigający lub regulator.

W każdej chwili możesz wystąpić o dostęp do swoich danych, ich sprostowanie lub usunięcie w zakresie dopuszczonym prawem. Wnioski kieruj na [email protected], a obsługa 24/7 odpowie w ciągu 72 godzin.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłaty są możliwe po rejestracji, ale weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progu 2000 EUR łącznych depozytów.

Ile trga weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 72 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów. Status sprawdzisz w panelu gracza.

Dlaczego wypłata idzie na tę samą metodę co depozyt?

Zasada same-method chroni przed praniem pieniędzy i poleca ustawa licencyjna. Wypłacamy środki na źródło, z którego zasiliłeś konto.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przechowujemy je w szyfrowanym magazynie, dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy, a transmisja jest zabezpieczona protokołem TLS.

Co jeśli mój rachunek za media ma ponad 3 miesiące?

Nie zaakceptujemy go. Potrzebujemy dokumentu potwierdzającego adres wystawionego maksymalnie 3 miesiące przed złożeniem.